理财业务存违规行为 4家商业银行领罚单

每经新闻记者：袁园 每经编辑：陈星

近日，银两保监会开出4张罚单，中银两财经、渣打银两行、光大财经、光大银两行重罚，总计处罚1490万元。

具体情况来看，中银两财经的财经该公司存在商业性财经产品持有人单只证券的股价至少该产品净财产的10%；全部商业性财经产品持有人单只证券的股价至少该证券股价的30%；开放式商业性财经产品杠杆程度含铅；同一合同项下涉及同一交易对手和同类最底层财产的交易存在不公平性；财经产品融资财产违法行为使用摊余成本法股价；财经公司对关联社团的认定不符合监管的机构立即六项违法行为违法行为行为，被处罚460万元。

渣打银两行财经该公司老产品现有在外时点用到强力，被处罚200万元。

光大财经的违法行为违法行为行为主要有：商业性财经产品持有人单只商业性证券融资基金的股价至少该产品净财产的10%；全部商业性财经产品持有人单只证券的股价至少该证券股价的30%；开放式商业性财经产品持有人高趋向于财产比例不普通高中；使用第三方移动办公地游戏平台存在可能会隐患，信息处理管控有效性不足；财经产品宣传不相一致不精准等，被银两保监会处罚430万元。

光大银两行财经该公司存在老产品现有在外时点用到强力；托管的机构未及时发现财经产品值得注意含铅；托管该公司违反财产独立性立即，操作管理不同步进行三项违法行为违法行为行为，被银两保监会处罚400万元。

光大财经坚称，对于监管的机构的机构提出的意见和批评十分重视，逐条制定处理结果措施，并在现场调查过程中立查立改，除移动办公地游戏平台的安全管控正在持续优化处理结果中外，其他问题原则上已处理结果同步进行。目前，管理的财经产品运作有序、观感比较稳定。未来，将进一步提高思想认识，坚持融资者私利均衡和切实稳健经营原则，严格按照监管的机构立即跟进处理结果，持续强化内控管理和可能会管控，加强体制机制建设，推动各项该公司合规运行，全面跟进好国家金融服务演进战略部署及监管的机构政策有关立即。

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