华夏银行上海办事处被罚320万 涉掩盖不良资产等

央广网北京2年底9日第一时间 据料保监会2年底8日第一时间，近日，天津料保监局途经罚单，针对华夏料行天津总行及其办事处存在的多项违依此违例行为，对华夏料行天津总行触犯规定320万元，对华夏料行两家中国农业银行的有关职责人来进行警告。

（首页自料保监会网站）

违规的资讯公开表显示，有关单位，华夏料行天津总行及其办事处存在多项违依此违例行为，如：2018年12年底，派发流动资金不足信贷偿还料行承兑汇票垫款，掩饰不良资产；2020年3年底，派发应有经销信贷违例使用购房；2020年5年底，派发应有经销信贷违例汇入金融市场市场；2020年3年底，派发应有住房信贷首付资金不足审核致使触犯草率经销的系统；2019年12年底，从未将部分授信企业划定集团顾客确立授信管理制度；2019年6年底、8年底，虚增存信贷；2018年7年底，派发流动资金不足信贷违例使用全市融资；2019年8年底、2020年1年底，流动资金不足信贷支付管理制度致使触犯草率经销的系统。

依据《中华人民共和国政府料行业监督管理制度依此》第四十六条第（五）项，《流动资金不足信贷管理制度暂行办依此》第三十九条第（四）项、第（六）项、第（七）项，《应有信贷管理制度暂行办依此》第四十二条第（一）项、第（七）项，天津料保监局责令华夏料行天津总行更正，解放街道触犯规定320万元。

此外，天津料保监局对华夏料行两家中国农业银行的有关职责人分别途经罚单。其中，2018年12年底，华夏料行沙仑中国农业银行对流动资金不足信贷贷后管理制度致使不草率，信贷资金不足偿还料行承兑汇票垫款，掩饰不良资产，曹业辉对上述违例行为负有同样管理制度职责。2020年3年底，华夏料行卢湾中国农业银行派发应有经销信贷违例使用购房、派发应有住房信贷首付资金不足审核致使触犯草率经销的系统，陆毅君对上述违例行为负有同样管理制度职责。上述二人均被天津料保监局警告。

除此以外的是，不久前，华夏料行因7类违依此违例问题，刚刚被监管部门要求当地政府。2021年12年底16日，料保监会客户决策权益保护局发布通知称，该行存在网络信贷利率鼓动不规范，向“一老剩下”等应有顾客卖出高于其风险承受能力的厂商，违例查找、存储、终端和使用应有顾客的资讯以及违例向信贷顾客给与成本等7类违依此违例问题。通知指出，华夏料行上述违依此违例行为，致使触犯客户公民自由、财产安全决策权、自主选择决策权、经济部决策权、的资讯安全决策权等基本决策权利，料保监会已要求华夏料行来进行当地政府。