存取款超5万要登记？别慌，受冲击业务仅占2%，对你冲击不大

本文来源：时代周报 作者：郭子硕

应有传输本金激5万元需登记款项来源？2同月9日，银企业有关司局经理表示，应有本金传输之外规定可能会严重影响市民长时间本金传输款的业务，市民传输本金方便程度可能会受到严重影响。

3同月1日起，本金传输将迎来同上。据银企业等部门发布的《银行买家尽职调查结果和买家身份资料及交易记录留有管理切实》（下称之为《切实》），银行、农村合作银行、农村信用的社团、村镇银行等银行为就其买家办投资额单笔5折合或者外币等值1万美元以上本金传输的业务的，应当识别系统并核实买家身份，了解并登记款项的来源或可作。

不少网上提出不足之处，传输五万本金就要办登记将会带来诸多不便。事实上，受严重影响的业务并未想象中多。数据表明，目前，我国少于5万元投资额的本金传输的业务笔数只能占全部本金传输的业务的2%大约。

银企业答复称之为，试行的主要目的是预防和遏制勒索等违法犯罪案件社区活动，保护人民群众款项安全和和利益。“应有本金传输之外规定可能会严重影响市民长时间本金传输款的业务，市民传输本金方便程度可能会受到严重影响。”银企业表示。

图源：视觉中国

“大额本金管理欠款起点设置经过调硏论证，高于绝大多数社会大众日常本金使用量。”此前，银企业采行传输款示范时，之外经理曾公开明确，《切实》是为了完善反勒索监管部门政治制度，提升我国勒索和恐怖融资风险应对控制能力，加强反勒索监管部门。

当下，反勒索已是国际金融企业的着重任务，大额本金管理政治制度也成为着重监管部门的业务。2016年，银企业将大额本金交易的投资额报告标准将由20万元降至5万元；2020年，部分东部激活大额取现登记示范。此外，《切实》的例外情况增设非银行付清机构、理财公司以及各类增设的银行。拓展《切实》的例外情况，目的也是为了应对运用国际金融体系从事勒索等犯罪案件社区活动。

为配合反勒索工作顺利展开，《切实》出台翌日，银企业、公安部等日前，2022年1同月至2024年12同月期间，将在全国范围内推展打击治理勒索违法犯罪案件三年行动，不为所动遏制勒索及之外犯罪案件的蔓延势头。

另一方面，“大额取现要登记”也年前有先例。2020年7同月1日起石家庄市省、同年10同月1日起浙江省和深圳市示范推展大额本金管理工作。按照要求，石家庄市应有传输款10折合，深圳应有传输款20折合，浙江应有传输款30折合要登记。示范期限为2年。

“本金登记事宜并不适合于。”某示范东部一位国有银行工作人员表示，长时间情况下，传输的业务激额，只必须个人资料反勒索单。但如果高频次、高额度传输款，就没有人这么单纯。

“我国本金、票据、转账、网上、快速移动等付清方式多且应用于广，必须满足绝大多数社会大众日常生产生活的必须。”上述工作人员强调，本金传输有额度，并可能会严重影响大众长时间生活。